Witwassen is het proces waarbij illegaal verkregen geld wordt omgezet in geld dat een legale herkomst lijkt te hebben. Het doel is het verhullen van de oorsprong zodat het vrij besteed kan worden.
Witwassen verloopt in drie fases: placement, layering en integration. Eerst wordt geld in het systeem gebracht, daarna verspreid en uiteindelijk weer geïntegreerd.
Criminelen gebruiken bedrijven, vastgoed en cash-intensieve sectoren om geld wit te wassen. Ook cryptovaluta spelen een groeiende rol.
Witwassen gebeurt vaak via internationale constructies waarbij geldstromen over meerdere landen worden verdeeld.
Opsporingsdiensten en banken werken samen om verdachte transacties te detecteren en witwaspraktijken aan te pakken.
Witwassen ondermijnt de economie en houdt criminaliteit in stand door illegale inkomsten opnieuw te investeren.
Nieuwe technologieën zoals crypto zorgen voor nieuwe uitdagingen in de bestrijding van witwassen.
